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[乐刷】关于反洗钱，你需要了解这些知识！

什么是反洗钱？

反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒、性质的组织、活动、、贿赂、破坏金融管理秩序等所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

反洗钱是否会侵犯个人隐私和商业秘密？

不会！

《中华人民共和国反洗钱法》第五条规定“对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。”

消费者如何维护自身合法权益？

对下列行为坚决说“不”

1.出租、出借、件、支付账户、银行卡、收款二维码或付款二维码等；

2.随意出借账户替他人中转资金；

3.随意替他人携带大量现金、无记名有价证券出入境；

4.为身份不明人员金融业务；

5.通过非法机构办理金融业务；

6.在不明链接上填写个人信息。

消费者日常应当怎么做？

1.选择安全可靠地金融机构

2.主动配合金融机构进行身份识别

（1）出示有效件或明文件；

（2）如实填写您的身份信息；

（3）配合金融机构通过联网核查件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

（4）回答金融机构工作人员合理的提问。

3.件到期更换的，及时通知金融机构进行更新

4.远离网络洗钱

5.举报洗钱活动，维护社会公平正义